Покупательная способность отражает соотношение стоимости продукции и средства платежа. Она находится в прямой зависимости от цен на товары, структуры товарооборота и денежной массы в обращении.
Рост покупательной способности денег возможен при развитии производственного сектора, сокращении количества денег в обращении и высоком уровне доверия к национальной валюте.
Из-за постоянного колебания цен покупательная способность на разных рынках может существенно отличаться. Для удобства аналитики используют паритет покупательной способности. Для его расчета устанавливают определенный курс валюты, за основу берут стоимость набора товаров и услуг, а после этого рассчитывают какой объем товаров и услуг могут приобрести граждане разных стран за одинаковую сумму денег.
Расчет покупательной способности
Покупательную способность денег можно рассчитать двумя способами:
- Интенсивный. Определение количества товаров, которые может купить человек для удовлетворения необходимых потребностей. Речь идет о продуктах, одежде, оплате коммунальных услуг и проезде в общественном транспорте.
- Экстенсивный. Расчет количества товаров и услуг, которые может позволить себе человек, без учета его основных нужд. К этой категории относятся траты на предметы роскоши, расходы на развлечения и отдых.
При анализе общей покупательной способности учитывают оба способа расчета.
Индекс покупательной способности
Индекс покупательной способности применяется для анализа изменения объема товаров и услуг, которые можно приобрести за одну и ту же сумму в текущем и исследуемом году. Для расчета индекса покупательной способности используется следующая формула:
ИПС=1/ Индекс потребительских цен
Параметр показывает соотношение между реальной и номинальной заработной платой населения, так как его величина отражает изменение покупательной способности денег.
Индекс покупательной способности (general purchasing power index, ИПС) – экономический показатель, чаще всего применяемый для оценки привлекательности той или иной .
Индекс покупательной способности показывает, сколько товаров и услуг можно приобрести за единицу валюты. Соответственно изменения индекса ИПС указывают на динамику инфляции в стране и стабильность валюты в целом. Чем выше цены, тем ниже покупательная способность валюты, и наоборот.
Зачем нужен индекс покупательной способности?
Индекс покупательной способности используется для того, чтобы проанализировать изменения объемов товаров и услуг, которые может позволить себе приобрести население на одну и ту же сумму в текущем году и том, что исследуется. Также этот индекс отражает то, как соотносятся между собой номинальная и реальная заработные платы населения. Величина индекса покупательной способности обратна индексу цен на товары или тарифам.
Покупательная способность денег того или иного государства зависит от уровня обеспеченности одного человека и в то же время является показателем благосостояния всего населения страны. Когда покупательная способность начинает резко расти, страна переживает волну дефицита, когда спрос становится больше предложения, и люди, ощущая возможность купить больше, начинают активно ею пользоваться. Потому рост покупательной способности – явление не однозначно положительное. При дефиците наблюдается стремление к равновесию, для достижения которого приходится либо увеличивать объемы производства, либо повышать цены. Как вы понимаете, увеличить намного сложнее, чем просто повысить цены, поэтому второй вариант действий куда более распространен при дефиците.
Когда покупательная способность денег понижается, это само собой, также не несет с собой ничего хорошего, отражаясь и на экономике отдельной страны, и на экономике всего мира. В отличие от процесса повышения покупательной способности, ее понижение приводит к инфляции. А в особенно «запущенном» случае денежная единица может просто обесцениться. Тогда на одну и ту же сумму потребитель сможет приобрести уже меньше товаров или услуг. Обесценивание некоторых мировых валют создаст проблемы для всей мировой экономики. Так, например, может произойти с долларом, мировой .
Ежегодно многие развитые страны проводят исследования, использующие статистику инфляции и динамику цен. Эти исследования призваны дать информацию, которая необходима для оперативной реакции на возможные в разных странах мира кризисы. Вместе со статистикой цен приводится еще и показатель покупательной способности денег.
Как рассчитывается индекс покупательной способности (формула)?
Для расчета индекса покупательной способности используется следующая формула:
Его величина показывает относительное изменение покупательной способности денег, находящихся на руках у населения. Если, например, инфляция в потребительском секторе составила за год 12,5% (цены на потребительские товары и услуги в среднем увеличились на 12,5 %), это означает, что ИПЦ = 1,125, а ИПС = 1/1,125 = 0,889.
Результат показывает, что покупательная способность денег снизилась в среднем на 11,1%, т.е. на ту же сумму денег население купит товаров меньше на 11,1%, чем в базисном периоде, или, иначе, сохранение неизменного уровня жизни сегодня обходится на 11,1% дороже, чем вчера.
Налоги и инфляция
5.2 Инфляция. В рассмотренных выше методах наращения все д енежные величины измерялись по номиналу. Иначе говоря, не принималось во внимание снижение реальной покупательной способности денег за период, охватываемый операцией. Одна ко в современных условиях инфляция в денежных отношениях играет заметную роль, и без ее учета конечные результаты часто представляют собой условную величину.
Инфляцию необходимо учитывать, по крайней мере, в двух случаях: при расчете наращенной суммы денег и при измерении реальной эффективности (доходности) финансовой операции. Остановимся на этих проблемах.
Введем обозначения:
S – наращенная сумма денег, измеренная по номиналу,
C –наращенная сумма с учетом ее обесценения,
J p – индекс цен,
J c – индекс, характеризующий изменение покупательной способности денег за период.
Очевидно, что
Индекс покупательной способности денег , как известно, ра вен обратной величине индекса цен - чем выше цены, тем ниже покупательная способность:
Указанные индексы, естественно, должны относиться к одинаковым интервалам времени. Пусть, например, сегодня получено 150 тыс. руб. Известно, что за два предшествующих года цены увеличились в 1,5 раза (или повышение на 50%), J p = 1,5, индекс покупательной способности денег равен 1/1,5. Следовательно, реальная покупательная способность 150 тыс. руб. составит 150/1,5 = 100 тыс. руб. в деньгах с покупательной спо собностью двухлетней давности.
Нетрудно связать индекс цен и темп инфляции. Под темпом инфляции h понимается относительный прирост цен за период; обычно он измеряется в процентах и определяется как
В свою очередь
Например, если темп инфляции за период равен 30%, то это означает, что цены выросли в 1,3 раза.
Инфляция является цепным процессом. Следовательно, индекс цен за несколько периодов равен произведению цепных ин дексов цен:
(5.4)
где h t –темп инфляции в периоде t .
· Пример 5.2
Пусть теперь речь пойдет о будущем. Если h - постоянный ожидаемый (или прогнозируемый) темп инфляции за один пе риод, то за п таких периодов получим
(5.5)
Грубейшей ошибкой, которая, к сожалению, встречается в российской практике, является суммирование (!) темпов ин фляции отдельных периодов для получения обобщающего показателя инфляции за весь срок. Что, заметим, существенно за нижает величину получаемого показателя.
Вернемся к проблеме обесценения денег при их наращении. Если наращение производится по простой ставке, то наращен ная сумма с учетом покупательной способности равна
(5.6)
Как видим, увеличение наращенной суммы с учетом ее ин фляционного обесценения имеет место только тогда, когда 1 + ni > J p
· Пример 5.3
Обратимся теперь к наращению по сложным процентам. На ращенная сумма с учетом инфляционного обесценивания находится как
(5.7)
Величины, на которые умножаются Р в формулах (5.6) и (5.7), представляют собой множители наращения, учитываю щие ожидаемый уровень инфляции. Посмотрим теперь, как совместно влияют сложная ставка i и темп инфляции h на значе ние этого множителя. Очевидно, что если среднегодовой темп инфляции равен процентной ставке, процентной ставке, то роста реальной суммы не произойдет - наращение будет поглощаться инфляцией, и, следовательно, С = Р. Если же h /100 > i , то наблюдается “эрозия” капитала - его реальная сумма будет меньше первоначальной. Только в ситуации, когда h /100 < i , происходит реаль ный рост, реальное накопление. Очевидно, что при начислении простых процентов ставка, компенсирующая влияние инфляции, соответствует величине
Ставку, превышающую критическое значение i ’ (при начис лении сложных процентов i ’ = h ), называют положительной ставкой процента.
Владельцы денег, разумеется, не могут смириться с их ин фляционным обесценением и предпринимают различные по пытки компенсации потерь. Наиболее распространенной является корректировка ставки процента, по которой производится наращение, т.е. увеличение ставки на величину так называемой инфляционной премии. Итоговую величину можно назвать брут то-ставкой. (В западной финансовой литературе такую ставку иногда называют номинальной. Однако этот термин уже “за нят”.
Определим брутто-ставку (обозначим ее как r ) при условии полной компенсации инфляции. При наращении по сложной процентной ставке находим брутто-ставку из равенства
Откуда
(5.8)
На практике скорректированную по темпуинфляции ставкучасто рассчитывают проще, а именно:
(5.9)
· Пример 5.4
В случае, когдаприменяетсявеличина индекса инфляции за весь сроккредитапроцентная ставка, учитывающая инфляцию, определяется поформуле
· Пример 5.5
При наращении по простые проценты простым процентам имеем
где J p - индекс цен за учитываемый период.
· Пример 5.6
Очевидно, что при больших темпах инфляции корректиров ка ставки имеет смысл только для кратко- или в крайнем слу чае среднесрочных операций.
Другим способомкомпенсации потерь от снижения покупательной способностиденег являетсяиндекспервоначальной суммы. В этом случае сумма P
Покупательная способность (платежеспособность) является одним из наиважнейших экономических показателей. Она обратно пропорциональна количеству денег, необходимых на приобретение различных товаров и услуг. Другими словами, покупательская способность показывает, сколько среднестатистический потребитель может купить на определенную сумму денег товаров и услуг при существующем
Паритет покупательской способности является соотношением между двумя или большим количеством денежных единиц разных валют, которое отражает их покупательную способность по отношению к фиксированному перечню товаров и услуг. Согласно теории, на определенную сумму средств, пересчитанную по существующему курсу в разные национальные валюты, в различных мировых странах можно купить одну и ту же при условии отсутствия транспортных ограничений и расходов.
Например, если одинаковый список продуктов стоит 1000 руб. в РФ и 70 $ в США, то паритет покупательской способности будет иметь соотношение 1000/70= 14,29 руб. на 1 $. Данная концепция формирования курсов валют была принята ещё в 19 веке. Согласно этому принципу, изменение валютного курса влечет за собой автоматическое изменение товарных цен в том же соотношении. Однако на основании реальный курс денег можно рассчитать только условно, потому что ещё имеется множество факторов, влияющих на него.
Покупательская способность населения отражает максимальное количество товаров и платных услуг, которое среднестатистический потребитель при его уровне доходов имеет возможность приобрести за имеющиеся у него средства при существующем уровне цен. Этот показатель прямо зависит от доли которую оно готово и может потратить на покупки.
Для определения изменений товарного объема, который потребитель может купить на одно и то же количество денег в текущем году по отношению к исследуемому году, используется индекс покупательной способности. Он показывает, как соотносятся между собой номинальная и реальная зарплата населения, и является обратным показателю индекса товарных цен. = Данная формула позволяет быстро и просто определить уровень покупательной способности и показывает, что она напрямую зависит от уровня благосостояния и обеспеченности отдельного потребителя и всего населения страны.
Когда покупательская способность сильно возрастает, то это приводит к дефляции, и в государстве наблюдается В этой ситуации, чтобы уравновесить показатели, производители должны либо увеличить объем товарного производства, либо повысить цены на продукцию.
Когда покупательская способность падает, то это приводит к инфляции и негативно влияет на экономику как отдельного государства, так и всего мира. В перспективе данная тенденция может привести к полному обесцениванию национальной валюты. Также от этого не застрахован и доллар США, который является мировой валютой. Если это произойдет, то пострадает экономика практически всех стран мира, так как почти все процессы в мировой финансово-экономической сфере привязаны к доллару США.
Типичным индексом качественных показателей является индекс физического объёма продукции. Сложность при построении этого индекса заключается в том, что объёмы разных видов продукции и товаров в натуральном выражении несоизмеримы и непосредственно суммироваться не могут. Здесь требуется использование специальных приёмов индексного метода.
Единство различных видов продукции или разных товаров состоит в том, что они являются продуктами общественного труда, имеют определённую стоимость и её денежный соизмеритель – цену (). Каждый продукт имеет также себестоимость () и трудоёмкость (). Эти качественные показатели и могут быть использованы в качестве общей меры – коэффициента соизмерения разнородных продуктов. Умножая объём продукции каждого вида на соответствующую цену, себестоимость, трудоёмкость единицы продукции получают сравнимые показатели, которые можно суммировать.
Коэффициенты соизмерения обеспечивают количественную сравнимость, позволяют учитывать «вес» продукта в реальном экономическом процессе. Поэтому их показатели – сомножители, связанные с индексируемыми величинами, принято называть весами индексов , а умножение на них – взвешиванием .
Стоимость продукции представляет собой произведение количества продукции в натуральном выражении на цену единицы продукции .
§ Отношение стоимости продукции текущего периода в текущих ценах к стоимости продукции базисного периода в базисных ценах представляет собой агрегатный индекс стоимости продукции или товарооборота :
Этот индекс показывает, во сколько раз возросла (уменьшилась) стоимость продукции (товарооборота) отчётного периода по сравнению с базисным, или сколько процентов составляет рост (снижение) стоимости продукции.
Если из значения индекса стоимости вычесть 100 % (-100), то разность покажет, на сколько процентов возросла (уменьшилась) стоимость продукции в отчётном периоде по сравнению с базисным.
Разность числителя и знаменателя формулы: показывает, на сколько денежных единиц (рублей) увеличилась (уменьшилась) стоимость продукции (товарооборота) в текущем периоде по сравнению с базисным.
§ Если продукцию (товары) сравниваемых периодов оценивать по одним и тем же, например, базисным ценам (), то такой индекс отразит изменение только одного фактора – индексируемого показателя и будет представлять собой агрегатный индекс физического объёма продукции :
где и - продукция в натуральном выражении в отчётном и базисном периодах соответственно,
Базисная (фиксированная) цена единицы товара.
Индекс физического объёма продукции показывает, во сколько раз увеличился (уменьшился) физический объём продукции или сколько процентов составляет его рост (снижение) в отчётном периоде по сравнению с базисным периодом.
Абсолютное изменение физического объёма продукции вычисляется как разность между числителем и знаменателем формулы: .
Экономически эта разность показывает, на сколько денежных единиц (рублей) изменилась стоимость продукции в результате роста (уменьшения) её физического (т.е. натурального) объёма , т.е. количества проданных товаров. Изменение цен на продукцию в текущем периоде по сравнению с базисным не влияет на значение индекса.
Выражая продукцию базисного периода как , производим замену в знаменателе агрегатной формы. В результате получаем общий индекс физического объёма в форме среднего гармонического взвешенного индекса физического объёма продукции , где весами служит стоимость продукции отчётного периода в базисных (или сопоставимых) ценах ():
§ Агрегатный индекс цен с отчётными весами впервые предложен в 1874 г. немецким экономистом Г. Пааше и носит его имя.
Формула агрегатного индекса цен Пааше :
И подставим его в знаменатель агрегатной формулы, то получим средний гармонический индекс цен , который тождественен формуле Пааше:
.
§ Покупательная способность рубля определяется в виде индекса, обратного индексу цен и тарифов на услуги:
Индекс покупательной способности рубля применяется для измерения инфляции: показывает, во сколько раз обесценились деньги.
Загрузка...
